Росфинмониторинг увидел риски нарушения российского законодательства при пользовании услугами онлайн-сервисов по оформлению карт Visa и MasterCard заграничных банков. Также финансовая разведка уточнила, что деятельность таких онлайн-сервисов не регулируется антиотмывочным законом.
«В зависимости от предлагаемой схемы взаимодействия с онлайн-сервисом, страны, выпускающей банковские карты, способов сбора персональных данных могут усматриваться риски нарушения законодательства Российской Федерации, регулирующего трансграничную передачу данных», — сообщили «Российской газете» в пресс-службе ведомства.
А в зависимости от способа и суммы пополнения банковской карты могут усматриваться риски нарушения валютного законодательства, предупредили в финансовой разведке.
«Операции с использованием электронных средств платежа, открытых в зарубежных банках, традиционно подпадают под более пристальное внимание со стороны комплаенс-подразделений российских финансовых организаций, которые в данном случае проводят более углубленную проверку клиента, оценивают и анализируют его транзакционную активность, а также цели соответствующих операций», — уточнили в ведомстве.
Ранее «РГ» писала о том, что онлайн-сервисы, которые помогали россиянам оформить карты Visa и MasterCard без посещения офисов заграничных кредитных организаций, открывают свои отделения в московских торговых центрах.
Аналитики оценили перспективы развития такого бизнеса в России скептически. Такие посредники, безусловно, удобны, но помимо космических цен на услуги по оформлению карт их действия несут очевидные риски, ведь клиент доверяет им свои персональные данные.
Фото: pixabay
Теги по теме
Банк Кыргызстана поможет россиянам получать карты Visa
Эксперт рассказал, что делать с просроченными картами Visa и MasterCard
Visa и Mastercard отказались от обслуживания клиентов в РФ: как будут работать карты