Европейские банки усилили контроль за клиентами из России и Белоруссии. Об этом сообщает Reuters. Речь идет о тех, кто постоянно проживает на территории Евросоюза и не входит в санкционные списки, пишет Коммерсантъ.
Например, под особый контроль попадут россияне с видом на жительство и обладатели долгосрочных виз. Усиленная проверка, по мнению финансового регулятора, необходима, чтобы исключить возможность обхода санкций. В первую очередь с особым интересом банки относятся к крупным платежам и кредитным заявкам.
Некоторые кредитные организации просят россиян подтвердить законность нахождения на территории Евросоюза, рассказала студентка из Берлина Анастасия: «Мой банковский счет в Deutsche Bank был открыт в 2021 году.Соответственно, судя по нынешним постановлениям, на него могут поступать из России в рублях какие-то финансовые средства от близких родственников. Для тех, у кого счет был открыт после 1 марта, такой возможности уже нет. Попросили всех письмом по почте выслать подтверждение легального нахождения на территории Евросоюза — визу или вид на жительство (ВНЖ), а также заполненный и подписанный документ о том, что в связи с санкциями против граждан Российской Федерации могут быть внесены какие-то ограничения в операции, связанные с банковскими переводами. Я лично столкнулась с необходимостью съездить в филиал своего банка и узнать, какие точно документы им нужны.
Сейчас я жду завершения проверки в их головном офисе в Лейпциге, после этого операции, связанные с переводами средств от моей семьи, будут разблокированы. Деньги, которые должны были поступить неделю назад, до сих пор не пришли. В Сбербанке говорят, что они зависли в Deutsche Bank, и причиной может быть как раз тот факт, что им требуется документ, подтверждающий, что я здесь открыла не офшор, а пользуюсь своим расчетным счетом на территории ФРГ».
Сложности с транзакциями у россиян возникают даже внутри одного европейского банка, говорит жительница Мюнхена Полина. С десятидневной проверкой столкнулась ее мама, рассказала собеседница: «Моя мама живет здесь уже 12 лет, имеет два счета — ИП и свой личный. Время от времени она переводит деньги со счета индивидуального предпринимателя на счет физлица. В Германии эта операция всегда занимала не более 24 часов. В тот раз деньги так и не поступили, она позвонила в банк. Там сказали, что причина — российское гражданство, поэтому они должны проверить все данные по операции. Это при том, что клиенткой данного немецкого банка мама является уже более 10 лет».
При этом, если клиент откажется от проверки, его счет в европейском банке может быть заблокирован, предупреждает директор московского офиса компании Tax Consulting UK Эдуард Савуляк: «С юридической точки зрения, лучшая защита граждан, которые попали в такую ситуацию, как можно быстрее предоставлять все документы и отвечать на все вопросы. Банк имеет такие полномочия, это действительно законно.
Внутрибанковские платежи могут затормозиться, если у кредитной организации возникли подозрения о нахождении такого клиента в санкционных списках. Может случиться и так, что фамилия россиянина похожа на кого-то, кто подпал под ограничения ЕС. Причиной могут стать и высказывания в соцсетях.
На таких основаниях человеку могут отказать в гражданстве или в виде на жительство в конкретной стране.
Самое главное, если человек хочет сохранить счет в конкретном банке, надо как можно скорее отвечать на все поставленные вопросы. Кредитным организациям проще заблокировать подозрительный счет, и тогда придется потратить время и деньги на адвокатов».
В начале марта Центробанк ввел ограничение на переводы родственникам за рубеж. Ежемесячный лимит, введенный регулятором, составил $5 тыс.
Напомним, власти Белоруссии обязали все банки принимать карты «Мир» с 2022 года.
Ранее сообщалось, что российские банки начнут тестировать цифровой рубль в январе 2021 года.
В Севастополе 35% всех кибермошенничеств составляют операции с банковскими картами.
Фото: pixabay.com