Банкам приказано ужесточить контроль за платежами между физлицами

Банк России продолжает закручивать антиотмывочные гайки, усиливая контроль за платежами граждан. 6 сентября ЦБ представил новые «методические рекомендации» для банков, в которых поручил повысить внимание к операциям между физическими лицами.

В документе, опубликованном на сайте регулятора, названы восемь признаков, по которым банки должны «активно выявлять» сомнительные операции, в том числе на ежедневной основе (по итогам операционного дня).

Подозрительным, по мнению, центробанка станут счета и карты граждан, у которых:

  • большое количество контрагентов-физлиц (более 10 в день, более 50 в месяц);
  • большое количество безналичных операций с физлицами (более 30 в день);
  • большие суммы операций между физлицами (более 100 тысяч в день, более 1 млн рублей в месяц); — отсутствуют платежи в адрес юрлиц «для обеспечения жизнедеятельности» (оплата коммунальных услуг, услуг связи, иных услуг, товаров, работ)
  • сумма операций значительно меньше суммы остатка (в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций);
  • короткий промежуток времени (одна минута и менее) между зачислением денежных средств и списанием;
  • в течение 12 часов (и более) одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств;
  • совпадают идентификационная информации об устройстве (например, MAC-адрес, цифровой отпечаток устройства и др.), которое используется разными клиентами-физлицами для переводов.

Чтобы попасть под контроль, операции должны соответствовать двум критериям из списка. Необходимость ужесточения регулирования ЦБ объясняет тем, что платежи между физлицами «используются недобросовестными участниками хозяйственной деятельности». Речь идет об легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, осуществлении незаконной предпринимательской деятельности, а также иных противоправных действиях — например, расчетах незаконных онлайн-казино, финансовых пирамид, незаконных форекс-дилеров и операций в «криптовалютных обменниках».

«В указанных целях недобросовестные участники хозяйственной деятельности могут использовать платежные карты (иные электронные средства платежа), оформленные на подставных физических лиц (так называемых «дропов»)», — пишет ЦБ.

Указанные меры направлены на защиту интересов потребителей и сокращение подозрительных операций, подчеркивает регулятор.

Ранее сообщалось, что власти Белоруссии обязали все банки принимать карты «Мир» с 2022 года.

Российские банки начнут тестировать цифровой рубль в январе.

Фото: pixabay.com

Фото:

  1. Макс
    Макс
    12.09.2021 в 22:14

    А давайте лучше проголосуем и сделаем петицию! Гос случающий должен работать на Российских граждан во благо России Нации,а так же Гос служащему запрещено иметь двойное гражданство, а также детей обучающихся и проживающих родственников за границей что бы не было давления на Гос служащего чьи родственники дети находиться за границей Российской Федерации ,так далее под пунктами Российские граждане улучшат статью а так же (теле радио вещание к ним тоже относиться запрещено слушать гражданина с двойным гражданством более 10 минут с рекламой от Сбер банка который обогатился за счёт Граждан Российской Федерации неграмотности наших граждан которые обманывали раньше прописывали условия под пунктами маленькими буквами. И это Факт ! Какая политическая партия сделает больше заявлений? Что очередной раз по обещают народу ??? Мы хотим образованных наших детей и во благо России ! А вы хотите сделать и делаете с граждан России !!! Будущие наших детей неграмотными не пригодными и управлять ими !

    Ответить
  2. Макс
    Макс
    12.09.2021 в 22:45

    Пользоваться народным достоянием могут только другие страны !!! Но не как граждане Российской Федерации,нефть подорожала за доллар ?!!! Повысили,курс долота опять народ виноват???? Он оплатит повысился???Опять топливо подорожало ???? Граждане за все оплатит ! Терпит народ до поры до времени 🤨
    Царь сказал понизить перед выборами ну что же сделают потом с овечки можно подстричь по больше! Лопнет терпение у людей возьмётся за вилы и ещё что в огороде лежит и похрену будет что больше десяти не собираться штраф??? потом отменят чья политика пройдёт. Совсем на людей присели и начали наглеть!

    Ответить
Ответить

Ваш email не будет опубликован. Обязательные поля отмечены звездочкой *